Bagaimana cara berinvestasi di obligasi?

Bagi kebanyakan orang, menginvestasikan dana dikaitkan dengan proses keuangan yang kompleks. Namun, jangan berpikir bahwa hanya profesional dengan banyak pengalaman yang bisa mendapatkan keuntungan yang baik — mudah untuk mempelajari cara menginvestasikan uang Anda sendiri secara menguntungkan. Hal utama adalah memahami tindakan yang terjadi dalam sistem dan menentukan apa yang lebih baik untuk menyisihkan dana.

Salah satu alat investasi yang paling nyaman adalah obligasi. Karena tidak mengetahui cara kerja obligasi, banyak pendatang baru takut kehilangan dana dan menolak gagasan untuk menggunakannya. Faktanya, semuanya cukup sederhana — obligasi adalah sekuritas, yang dibeli investor, sebenarnya meminjamkan uang penerbit. Mari kita lihat lebih dekat pertanyaan ini dan cari tahu apa itu obligasi investasi !

Bagaimana cara kerja obligasi?

Saat Anda memasuki pasar saham untuk pertama kalinya, mudah tersesat di antara banyak instrumen investasi dan spekulasi. Apa itu obligasi di pasar saham? Ini dapat dijelaskan dengan contoh sederhana – dengan membeli obligasi, Anda meminjamkan uang kepada negara atau bisnis untuk jangka waktu tertentu. Penerbit, baik perusahaan atau negara, berjanji untuk mengembalikan uang dan membayar bunga – pendapatan kupon – selama seluruh jangka waktu pinjaman. Mereka biasanya dikenakan biaya dua kali setahun.

Apa itu futures: panduan investor

Pendapatan kupon adalah keuntungan yang sama yang diharapkan investor saat membeli obligasi. Kupon bisa permanen atau mengambang, berubah tergantung pada kondisi yang ditunjukkan sebelumnya dalam prospektus penerbitan.

Alat seperti itu bagus karena investor tahu kapan utang akan dikembalikan, serta persyaratan penerbitan yang tepat — berapa banyak yang akan diperoleh untuk seluruh periode sampai utang dilunasi. Itu sebabnya investasi pada obligasi disebut investasi dengan imbal hasil tetap dan dianggap konservatif.

Strategi-strategi efektif ada di kotak masuk email Anda

Berlangganan dan temukan kumpulan pengatahuan trading

Berlangganan

Bagus! Cek email Anda

Kami telah mengirim email untuk mengonfirmasi langganan

Terjadi kesalahan

Muat ulang halaman. Jika tetap sama, coba lagi nanti

Fitur obligasi

Obligasi memiliki sejumlah fitur khas:

1. Tanggal, atau tanggal jatuh tempo – menunjukkan kapan perusahaan yang menerbitkan obligasi akan melunasi seluruh jumlah yang dipinjam dari investor. Tanggal jatuh tempo dapat bervariasi dari satu tahun hingga 30 tahun.
2. Nilai nominal — jumlah yang akan dikembalikan kepada investor selama pelunasan obligasi. Bisa dicicil saat mendekati tanggal jatuh tempo.
3. Kupon atau bunga — pendapatan yang dibayarkan kepada investor. Kupon bisa tetap atau mengambang. Biasanya, bunga dibayarkan sesuai dengan jadwal tertentu sampai dengan tanggal jatuh tempo sekuritas.

Total pendapatan dari investasi obligasi terdiri dari dua komponen: jumlah bunga yang dibayarkan (pendapatan kupon) dan selisih antara harga beli dan harga pelunasan (pendapatan diskon).

Apa itu obligasi di bidang keuangan?

Makna ikatan dalam keuangan sangatlah besar karena alat ini memegang peranan penting dalam kehidupan bernegara dan bermasyarakat. Mereka memungkinkan pemerintah untuk mengisi anggaran, menarik mata uang asing, dan membiayai program negara, regional dan sektoral yang ditargetkan. Peran obligasi sulit ditaksir terlalu tinggi. Mereka melakukan beberapa fungsi penting:

• pembentukan utang negara;
• pengisian APBN dengan menarik dana gratis dari perorangan dan badan hukum;
• pengaturan peredaran uang;
• pelaksanaan kebijakan moneter negara;
• pengendalian inflasi;
• mobilisasi dana untuk pelaksanaan program-program ekonomi yang terarah.

Saat memilih obligasi, perlu memperhatikan profitabilitas, likuiditas, dan kelayakan kredit penerbit. Strategi penghasilan pasif yang populer adalah “Beli dan Tahan”, yang melibatkan pembelian sekuritas dari penerbit yang sangat andal dengan profitabilitas maksimum. Sekuritas tersebut termasuk sekuritas blue-chip (perusahaan dengan tren naik) dan sekuritas lapis kedua yang ditandai dengan likuiditas moderat.

Cara membeli obligasi

Keamanan ini dianggap sebagai aset yang sangat baik untuk investasi yang relatif stabil. Jika Anda memutuskan untuk membelinya, maka solusi yang tepat adalah dengan membeli sekuritas melalui broker atau di pasar saham obligasi.

Pembelian dan penjualan dapat dilakukan secara online — di aplikasi seluler broker atau melalui terminal yang diinstal pada komputer pribadi.

Obligasi dapat dijual sebelum tanggal kadaluarsa (dalam hal ini, Anda akan dapat menerima dana Anda, dan orang lain akan terus menerima kupon). Obligasi rakyat biasanya didistribusikan di antara investor swasta — bank agen.

Cara membeli obligasi individu

Cara yang populer bagi investor untuk membeli obligasi individu adalah melalui pialang. Namun, tergantung pada koneksi seseorang, obligasi ini juga dapat dibeli langsung dari penerbit entitas pemerintah.

4 cryptocurrency jangka panjang terbaik untuk diperhatikan pada tahun 2023

Saat membeli obligasi individu, Anda harus melihat imbal hasil tertentu yang berlaku selama periode tertentu. Meskipun imbal hasil ditetapkan untuk 10 tahun atau lebih, Anda akan mendapatkan keuntungan berupa pendapatan tetap.

Strategi pembelian ini memberikan fleksibilitas yang lebih tinggi dibandingkan ETF dan reksadana obligasi. Hal ini karena yang terakhir ini dapat berfluktuasi dari waktu ke waktu, yang menyebabkan kerugian dalam investasi Anda.

Membeli ETF obligasi

Salah satu cara yang efisien untuk berinvestasi obligasi adalah dengan membeli ETF. ETF obligasi dapat dikelola secara aktif maupun pasif, dengan harga yang ditetapkan lebih rendah daripada reksadana. Karena ditawarkan dengan biaya yang sangat rendah, ETF sering kali menjadi pilihan yang lebih baik bagi investor yang tidak memiliki modal awal yang besar.

Dengan biaya EFT yang murah, investor dapat menyimpan lebih banyak modal untuk dirinya sendiri. Pengembalian juga akan lebih menguntungkan karena mereka tidak perlu lagi membayar biaya manajer (seperti halnya dengan reksadana).

EFT obligasi juga merupakan pilihan yang lebih baik dalam hal likuiditas. Tidak seperti reksadana yang diperdagangkan sekali sehari, saham EFT diperdagangkan seperti saham biasa. Artinya, Anda bisa mendapatkan profit selama jam pasar reguler, yang bertindak sebagai bentuk pembayaran tetap.

Membeli reksadana obligasi

Ketika Anda membeli reksadana obligasi, Anda mendapatkan keuntungan membeli obligasi biasa (individual), tanpa risiko tinggi. Proses pengelolaan reksadana jauh lebih sederhana, sehingga ketika diterapkan pada obligasi, ini menjadi bonus.

Reksadana obligasi dapat memberikan pengelolaan yang profesional serta diversifikasi. Anda mendapatkan keuntungan dari pendapatan tetap yang teratur sementara seorang profesional mengelola dana Anda. Selain itu, ketika obligasi Anda berada dalam reksadana, Anda tidak dibatasi untuk memiliki beberapa obligasi. Anda bisa memiliki ratusan obligasi, sehingga Anda bisa mendapatkan lebih banyak keuntungan.

Terakhir, ketika Anda membeli reksadana obligasi, Anda juga dapat menikmati keringanan pajak. Hal ini bisa sangat bergantung pada tahap kehidupan dan golongan pajak awal, oleh karena itu perlu dilakukan penelitian kasus per kasus. Sebagian besar, bunga yang dibayarkan atas obligasi ini juga dapat dibebaskan dari pajak penghasilan federal.